Moins d'une heure · sans créer de compte
Voyez où en est votre patrimoine.
Vous notez ce que vous avez : épargne, maison, crédits, famille. L'outil fait les comptes et vous rend une synthèse. Rien à vous vendre.
Même type de mise à plat qu'un audit à ~4 000 €. 10 étapes. Le même lien pour reprendre
Exemple de synthèse
1 988 000 €
Dossier démo, données fictives
Votre argent avance. La vue d'ensemble, non.
Les chiffres sont éparpillés
Livrets, assurance-vie, maison, crédits : chacun vit dans son coin. Personne ne vous montre l'ensemble sur une seule page.
Y voir clair coûte cher
Un audit chez un professionnel tourne autour de 4 000 €. Souvent, on vous le propose surtout si vous placez ensuite de l'argent.
Le conseil vend souvent un produit
Beaucoup de conseillers sont payés sur ce qu'ils vous font souscrire. Un regard neutre a rarement lieu sans contrepartie.
Au quotidien, ça donne
- Des tableurs qui additionnent des lignes, sans dire ce que ça change pour vous.
- Des conseils trouvés en ligne, sans savoir s'ils collent à votre situation.
- Des décisions reportées (transmission, impôt, retraite), faute de repères simples.
- Banque, assureur, notaire : chacun ne voit qu'une facette.
Esprit Patrimoine sert à ça : tout poser, à votre rythme, sans produit à placer.
De l'inventaire aux chiffres, un seul parcours
- Étape 1
Vous posez ce que vous avez
Comptes, livrets, placements, maison, crédits : tout va dans le même cadre. Plus besoin de trois tableurs qui se contredisent.
- Étape 2
Vous décrivez votre foyer
Couple, enfants, donations déjà faites. De quoi préparer la suite, y compris la transmission, sans envoyer vos papiers d'identité.
- Étape 3
Vous dites ce qui compte
Retraite, transmission, impôts, argent disponible : vous classez vos priorités. L'outil montre ensuite où va vraiment votre patrimoine.
- Étape 4
Vous repartez avec des chiffres
Une synthèse lisible, plus des simulateurs d'impôt et de succession pré-remplis à partir de ce que vous avez saisi.
Assez précis pour une SCI, une holding ou une famille recomposée. Assez simple pour le faire seul
- Famille et transmission
- Mariage ou PACS, donations, bénéficiaires d'assurance-vie, enfants d'une première union : chaque situation est distinguée pour la simulation.
- Entreprise, SCI, holding
- Si vous avez une société ou des parts, vous indiquez qui détient quoi. Sinon, vous passez. Le parcours s'adapte.
- Couverture en cas de coup dur
- Décès, arrêt de travail, dépendance : un score simple, croisé avec vos revenus, pour voir si vous êtes protégé.
- Simulateurs déjà remplis
- Impôt sur le revenu, IFI, PER, succession : les calculateurs reprennent vos montants. Pas besoin de tout retaper.
- Repères déjà intégrés
- Pyramide Esprit Riche, effort de remboursement, alertes sur l'assurance-vie après 70 ans. Des règles métier.
- Aller plus loin si vous voulez
- Détail des fonds, ancienneté fiscale, questionnaire d'expérience. Comptez 25 à 35 minutes pour un dossier complet.
Avant / après la mise à plat
Sans vue structurée
- Les montants sont épars entre banques, tableurs et notes.
- Vous décidez sans avoir vu l'ensemble de ce que vous possédez.
- La transmission reste floue dès qu'il y a une société ou des enfants d'un premier lit.
- Vous n'avez pas l'ensemble sous les yeux : chaque professionnel n'en voit qu'une part.
Avec Esprit Patrimoine
- Une synthèse : tout votre patrimoine, par grandes masses.
- Vos priorités classées : retraite, transmission, impôts, liquidités.
- Un regard neutre, sans produit à placer ni commission.
- Des simulateurs déjà remplis, à partir de votre inventaire.
Vous repartez avec une base chiffrée, avant qu'on vous pousse une reco
Après une vingtaine de minutes, trois blocs sont clairs : ce que vous avez, votre foyer, vos priorités. C'est savoir où vous en êtes avant de signer, transmettre ou déplacer de l'argent.
Vos chiffres restent les vôtres.
- Vos chiffres, vos hypothèses
- Vous saisissez ce que vous jugez utile. Aucune banque n'est connectée à votre place. La synthèse reflète votre déclaration.
- Pas de revente, pas d'appel
- Vos données ne sont ni revendues ni utilisées pour vous proposer des produits. L'outil structure vos chiffres.
- Indépendance
- Aucun placement à souscrire, aucune commission. Vous repartez avec vos chiffres.
Questions fréquentes
Esprit Patrimoine
Le mode essentiel : environ 10 minutes. Le parcours complet : 25 à 35 minutes. Vous pouvez arrêter et reprendre via le même lien.
Un audit chez un conseiller coûte souvent autour de 4 000 €. Ici, vous faites la mise à plat vous-même. Il n'y a pas de produit à vendre. Ça ne remplace pas un conseil personnalisé.
Oui : famille recomposée, société, SCI, prévoyance, et des simulateurs pré-remplis (impôt, IFI, PER, succession). C'est une mise à plat. Un notaire reste nécessaire pour les actes.
Oui. Vous repartez avec un inventaire chiffré, une synthèse et des simulateurs. Le tarif s’affiche au lancement. Aucun appel commercial ensuite.
Non. Vous obtenez vos chiffres pour décider, ou pour consulter un professionnel ensuite, avec votre propre dossier plutôt que le narratif d'un vendeur.
Parce que vous contrôlez ce qui entre dans le calcul. Rien ne lit vos comptes. La synthèse reflète ce que vous déclarez.
Pas de compte ni d’e-mail obligatoires. Vos données ne sont ni revendues ni utilisées pour du démarchage. Détails dans la politique de confidentialité.
Faites le point avant votre prochain choix d'argent.
Inventaire, famille, priorités, puis une synthèse chiffrée. Un regard neutre. Aucun produit à la fin.
Commencer mon diagnosticMoins d'une heure. Comparable à un audit à ~4 000 €
