Guides patrimoniaux
Analyse patrimoniale, transmission, fiscalité, structures professionnelles et prévoyance — des guides précis pour les situations réelles (holding, couple recomposé, IFI, assurance-vie). Chaque article est aligné sur ce que le diagnostic Esprit Patrimoine permet de structurer.
Commencer par ces guides
- Diagnostic & analyseDiagnostic patrimonial : guide completQu'est-ce qu'un diagnostic patrimonial ? Étapes, contenu, durée et limites. Vue chiffrée de votre patrimoine avant de consulter un professionnel.Lire →
- ImmobilierSCPI et IFI : place dans le patrimoineSCPI et IFI : assiette, valorisation des parts, liquidité et corrélation avec l'immobilier direct. Lisez vos SCPI dans un bilan cohérent.Lire →
- Structures & proHolding patrimoniale : guide pratiqueHolding patrimoniale : rôle, mère-fille, transmission Dutreil, IFI et erreurs fréquentes. Checklist pour l'intégrer à votre diagnostic.Lire →
- PrévoyancePrévoyance du dirigeant TNSPrévoyance du dirigeant et TNS : capital décès, invalidité, homme clé et holding. Dimensionnez la protection avant d'optimiser la fiscalité.Lire →
- Diagnostic & analyseBilan patrimonial seul : checklistChecklist bilan patrimonial : documents, masses à chiffrer, modèle tableur et passage au diagnostic. Erreurs fréquentes à éviter.Lire →
Vous comparez avec un audit facturé ? Audit patrimonial : prix et alternative.
Diagnostic & analyse
Voir tout le thème →- Guide pilierGérer son patrimoine soi-mêmeInventaire, diagnostic, stratégie, transmission : la méthode complète pour gérer votre patrimoine vous-même, sans conseiller. Étapes et erreurs à éviter.Lire le guide →
- Guide pilierDiagnostic patrimonial : guide completQu'est-ce qu'un diagnostic patrimonial ? Étapes, contenu, durée et limites. Vue chiffrée de votre patrimoine avant de consulter un professionnel.Lire le guide →
- Guide pilierAnalyse patrimoniale en 7 blocsComment mener une analyse patrimoniale rigoureuse : actifs, passifs, flux, fiscalité, transmission et prévoyance. Checklist et erreurs à éviter.Lire le guide →
- Diagnostic vs audit CGPAudit patrimonial chez un CGP ou diagnostic en ligne ? Comparez périmètre, coût (~4 000 €), indépendance et limites pour choisir la bonne approche.Lire le guide →
- Pyramide patrimoniale (Esprit Riche)Pyramide patrimoniale : précaution, sécurité, croissance, transmission. Classer vos actifs, repérer les déséquilibres et lire la synthèse du diagnostic.Lire le guide →
- Bilan patrimonial seul : checklistChecklist bilan patrimonial : documents, masses à chiffrer, modèle tableur et passage au diagnostic. Erreurs fréquentes à éviter.Lire le guide →
Transmission & succession
Voir tout le thème →- Guide pilierTransmission : 5 leviers avant 60 ansDonation, testament, assurance-vie, démembrement, pacte Dutreil : les cinq leviers de transmission à comprendre et ordonner avant 60 ans.Lire le guide →
- Couple recomposé et transmissionSuccession en couple recomposé : droits des enfants du premier lit, abattements, assurance-vie, DDV. Comment modéliser une transmission équitable.Lire le guide →
- Régime matrimonial et transmissionComment le régime matrimonial (communauté légale, séparation de biens, participation) modifie la masse successorale et les droits du conjoint survivant.Lire le guide →
- Donation-partageGuide pratique sur la donation-partage : abattements fiscaux 2026, rapport civil à la succession, impact sur la simulation et erreurs de déclaration.Lire le guide →
- Démembrement : nue-propriété et usufruitDonation de nue-propriété avec réserve d'usufruit : barème 669 CGI, abattement 100 000 €, compte-titres, droit de retour et quasi-usufruit. Exemple chiffré.Lire le guide →
- DDV succession et clause bénéficiaire AVDDV succession : options usufruit / 1/4 pleine propriété, clause bénéficiaire assurance-vie et réserve héréditaire. Guide couple.Lire le guide →
- Droits de succession : le calculComprendre le calcul des droits de succession en France : actif brut, passif déductible, abattements par lien de parenté et barème progressif 2026.Lire le guide →
- Assurance-vie : 990 I et 757 BArticles 990 I et 757 B CGI : fiscalité assurance-vie au décès, abattement 152.500 € avant 70 ans, 30.500 € après. Guide pratique.Lire le guide →
- Pacte DutreilPacte Dutreil (787 B et C CGI) : conditions d'exonération, engagement collectif et individuel, articulation avec la holding patrimoniale.Lire le guide →
- Simuler sa succession (double décès)Pourquoi simuler l'ordre des décès conjoint (T1/T2) ? Impact usufruit viager, second décès et pré-remplissage depuis votre diagnostic patrimonial.Lire le guide →
Fiscalité
Voir tout le thème →- Guide pilierIFI : qui paie et comment estimerImpôt sur la fortune immobilière : seuil, base taxable, abattements résidence principale et dettes. Méthode d'estimation pour anticiper votre IFI.Lire le guide →
- PER et réduction d'impôtPlan Épargne Retraite (PER) : plafond déductible, sortie en capital ou rente, impact TMI et simulateur intégré au diagnostic patrimonial.Lire le guide →
- PFU ou barème sur les placementsFlat tax 30 % (PFU) ou barème progressif sur assurance-vie, compte-titres et PEA ? Critères de choix et impact sur votre simulation IR.Lire le guide →
- Assurance-vie après 70 ans (757 B)Versements assurance-vie après 70 ans : article 757 B, abattement global 30.500 €, articulation avec le 990 I avant 70 ans. Alertes diagnostic.Lire le guide →
Structures & pro
Voir tout le thème →- Guide pilierHolding patrimoniale : guide pratiqueHolding patrimoniale : rôle, mère-fille, transmission Dutreil, IFI et erreurs fréquentes. Checklist pour l'intégrer à votre diagnostic.Lire le guide →
- SCI familialeSCI familiale et patrimoine : démembrement de parts, gérance, impact IFI, endettement et transmission. Guide pour dirigeants et investisseurs immobiliers.Lire le guide →
- Patrimoine du dirigeantPatrimoine dirigeant et chef d'entreprise : séparation perso/pro, valorisation des parts, prévoyance TNS, retraite et articulation Dutreil/holding.Lire le guide →
Prévoyance
Voir tout le thème →- Guide pilierPrévoyance patrimonialeÉvaluer sa prévoyance patrimoniale : capital décès, invalidité, dépendance. Repères chiffrés, pyramide sécurité et cas dirigeant avant d'optimiser la fiscalité.Lire le guide →
- Prévoyance du dirigeant TNSPrévoyance du dirigeant et TNS : capital décès, invalidité, homme clé et holding. Dimensionnez la protection avant d'optimiser la fiscalité.Lire le guide →
Immobilier
Voir tout le thème →- Taux d'effort immobilierTaux d'effort logement 35 %, épargne 10 % avant 55 ans, revenus variables : repères pour analyser votre équilibre patrimonial.Lire le guide →
- Immobilier locatif dans l'analyseAnalyser un investissement locatif : cash-flow net, capital restant dû, fiscalité foncière et risque de concentration dans le patrimoine global.Lire le guide →
- SCPI et IFI : place dans le patrimoineSCPI et IFI : assiette, valorisation des parts, liquidité et corrélation avec l'immobilier direct. Lisez vos SCPI dans un bilan cohérent.Lire le guide →
