Audit patrimonial : combien ça coûte — et comment payer moins pour la même mise à plat
Un audit chez un conseiller en gestion de patrimoine tourne souvent autour de 4 000 €. Esprit Patrimoine vous guide sur le même type de consolidation — sans commission, sans produit à placer — pour arbitrer seul ou préparer un échange en position de force.
Moins d'une heure · tarif affiché au lancement · sans création de compte
Audit CGP vs diagnostic Esprit Patrimoine
| Critère | Audit patrimonial (CGP) | Esprit Patrimoine |
|---|---|---|
| Prix indicatif | ~4 000 € d'honoraires | Forfait outil (affiché au lancement) |
| Délai | Plusieurs semaines (2 à 4 rendez-vous) | Moins d'une heure · reprise via le même lien |
| Livrable | Rapport écrit + pistes d'optimisation | Synthèse graphique + 5 simulateurs pré-remplis |
| Périmètre | Inventaire, fiscalité, succession, recommandations | Inventaire, holding/SCI, prévoyance scorée, IR/IFI/PER/succession |
| Produit vendu ensuite | Souvent (AV, SCPI, PER…) | Aucun |
| Acte juridique | Non directement (partenaires possibles) | Non |
Ce que vous payez vraiment dans un audit à ~4 000 €
- Entretiens de collecte et reformulation de votre situation.
- Consolidation manuelle de l'inventaire patrimonial.
- Analyse fiscale et successorale avec recommandations.
- Rapport écrit — parfois conditionné à un placement ultérieur.
Une part significative du coût couvre la saisie et la structuration — exactement ce qu'un diagnostic guidé peut vous faire gagner avant le rendez-vous.
Ce qu'Esprit Patrimoine inclut
- 10 étapes : objectifs, foyer, pro (holding/SCI), placements, immo, prévoyance.
- Pyramide Esprit Riche et cadran revenus/charges × actifs/passifs.
- 5 simulateurs pré-remplis : IR, IFI, PER, succession avancée, capitalisation.
- Enfants communs ou d'un premier lit — transmission modélisée finement.
- Aucun appel commercial ni produit financier proposé à la fin.
Commencer par le diagnostic si…
- Vous voulez voir clair avant d'exposer vos chiffres à un conseiller commissionné.
- Votre situation est complexe (holding, couple recomposé, IFI) et vous cherchez une base neutre.
- Vous préparez un rendez-vous notaire ou fiscaliste et voulez arriver avec un dossier structuré.
- Vous manquez de temps pour enchaîner plusieurs rendez-vous de collecte.
Besoin d'un acte juridique ou d'une urgence successorale ? Consultez un notaire ou un fiscaliste — le diagnostic vous sert de préparation, pas de substitut.
Questions fréquentes sur le prix de l'audit
Combien coûte un audit patrimonial chez un CGP ?
Un audit patrimonial complet se facture couramment autour de 4 000 € en honoraires, selon la complexité du dossier et la région. Certains cabinets proposent des audits « offerts » ou déduits si vous souscrivez ensuite des produits — ce qui peut orienter les recommandations.
Esprit Patrimoine remplace-t-il un audit à 4 000 € ?
Il reproduit la phase de mise à plat chiffrée : inventaire, foyer, prévoyance, pyramide patrimoniale et simulateurs (IR, IFI, PER, succession). Il ne remplace pas le conseil réglementé, les actes juridiques ni la relation continue avec un professionnel.
Pourquoi structurer seul avant de payer un audit ?
Vous arrivez chez le conseiller avec vos propres chiffres, vous réduisez le temps de collecte facturé et vous gardez la main sur les hypothèses. Vous payez ensuite pour l'expertise et l'accompagnement — pas pour la saisie que vous pouviez faire en amont.
Le diagnostic Esprit Patrimoine propose-t-il des placements ?
Non. Le parcours se termine par une synthèse et des simulateurs, sans proposition commerciale de placement ni commission à la clé.
Quel est le tarif du diagnostic Esprit Patrimoine ?
Le tarif est indiqué au lancement du parcours. Il se situe bien en deçà d'un audit patrimonial chez un CGP (~4 000 €), pour une mise à plat comparable en moins d'une heure.
Économisez la phase de collecte — gardez la main sur vos chiffres
Même type de mise à plat qu'un audit patrimonial à ~4 000 €, en moins d'une heure, sans produit à vous vendre.
Commencer mon diagnostic patrimonialAnalyse complète dans notre guide diagnostic patrimonial.
