Sous-thème
Fiscalité patrimoniale
La fiscalité patrimoniale croise inventaire, foyer et horizon. Ici : estimer l'IFI depuis votre immobilier net, optimiser le PER sans perdre de vue la sortie, choisir PFU ou barème sur vos revenus de capitaux, et anticiper l'assurance-vie après 70 ans. Les ordres de grandeur servent à préparer un échange avec un fiscaliste, pas à remplacer un conseil personnalisé.
Pas encore de vue d'ensemble ? Commencez par gérer son patrimoine soi-même, le guide diagnostic patrimonial ou l' analyse en 7 blocs.
Guide pilier
À lire en premierIFI : qui paie et comment estimerImpôt sur la fortune immobilière : seuil, base taxable, abattements résidence principale et dettes. Méthode d'estimation pour anticiper votre IFI.Lire le guide pilier →Tous les guides fiscalité patrimoniale
- PER et réduction d'impôtPlan Épargne Retraite (PER) : plafond déductible, sortie en capital ou rente, impact TMI et simulateur intégré au diagnostic patrimonial.Lire le guide →
- PFU ou barème sur les placementsFlat tax 30 % (PFU) ou barème progressif sur assurance-vie, compte-titres et PEA ? Critères de choix et impact sur votre simulation IR.Lire le guide →
- Assurance-vie après 70 ans (757 B)Versements assurance-vie après 70 ans : article 757 B, abattement global 30.500 €, articulation avec le 990 I avant 70 ans. Alertes diagnostic.Lire le guide →
Voir aussi les guides diagnostic & analyse.
